Risk and governance advisory
Asesoría en riesgo y gobierno corporativo
The Pathfinder Project works with community banks, credit unions, fintechs and financial services firms in the United States. Eighteen years of operational and enterprise risk management inside financial institutions in the Dominican Republic, Spain, Switzerland and Canada.
The Pathfinder Project trabaja con community banks, credit unions, fintechs y firmas de servicios financieros en los Estados Unidos. Dieciocho años de gestión de riesgo operacional y riesgo empresarial dentro de instituciones financieras en la República Dominicana, España, Suiza y Canadá.
Service lines
Líneas de servicio
For United States and Canadian institutions and fintechs that serve, partner with or are entering Latin America and the Caribbean. Risk assessment of the counterparty, the partner and the corridor, from someone who has worked inside institutions on the other side of it.
Para instituciones y fintechs de los Estados Unidos y Canadá que atienden, se asocian o están entrando a América Latina y el Caribe. Evaluación del riesgo de la contraparte, del socio y del corredor, hecha por alguien que ha trabajado dentro de instituciones del otro lado.
Independent review of exposure arising from correspondent relationships and Latin America facing activity: counterparty risk, transaction monitoring coverage, escalation paths, board level reporting.
Revisión independiente de la exposición que surge de relaciones de banca corresponsal y de actividad dirigida a América Latina: riesgo de contraparte, cobertura del monitoreo de transacciones, rutas de escalamiento, reportes al consejo.
Framework, risk taxonomy, event capture, control testing and reporting for institutions building an operational risk function or rebuilding one that stopped working. Program design and independent review, not examination representation.
Marco de gestión, taxonomía de riesgos, captura de eventos, pruebas de controles y reportes para instituciones que están construyendo una función de riesgo operacional o reconstruyendo una que dejó de funcionar. Diseño del programa y revisión independiente, no representación ante examinadores.
Position
Posición
United States institutions increasingly hold exposure that originates or terminates in Latin America and the Caribbean. It arrives through correspondent relationships, through fintech partners, and through the members and customers they serve.
Las instituciones de los Estados Unidos mantienen cada vez más exposición que se origina o termina en América Latina y el Caribe. Llega por relaciones de banca corresponsal, por socios fintech y por los miembros y clientes a quienes atienden.
That exposure is usually assessed from one side of the border only. The counterparty, the payment corridor and the environment it operates in are read at a distance, from documents.
Esa exposición suele evaluarse desde un solo lado de la frontera. La contraparte, el corredor de pagos y el entorno en que operan se leen a distancia, en documentos.
This firm has worked the other side.
Esta firma ha trabajado del otro lado.
What it brings is judgement about how institutions in the region actually operate, govern themselves and report.
Lo que aporta es criterio sobre cómo operan, se gobiernan y reportan realmente las instituciones de la región.
Fit
Perfil
Institutions with regional deposit bases and customer activity that crosses a border.
Instituciones con base de depósitos regional y actividad de clientes que cruza una frontera.
Member owned institutions serving communities with ties to Latin America and the Caribbean.
Instituciones propiedad de sus miembros que atienden comunidades con vínculos en América Latina y el Caribe.
Payment, lending and banking as a service firms with counterparties or users in the region.
Firmas de pagos, préstamos y banking as a service con contrapartes o usuarios en la región.
Advisers, funds and service providers with regional exposure to assess.
Asesores, fondos y proveedores de servicios con exposición regional que evaluar.
Process
Proceso
A call. No charge, thirty minutes, to establish whether the problem is one this firm should take.
Una llamada. Sin costo, treinta minutos, para establecer si el problema es uno que esta firma deba tomar.
A written scope, with deliverables and dates.
Un alcance por escrito, con entregables y fechas.
The work.
El trabajo.
Engagements are scoped to the size and complexity of the institution and are discussed on the call.
Los encargos se dimensionan según el tamaño y la complejidad de la institución y se conversan en la llamada.
Principal
Serge Ledesma has spent eighteen years in operational and enterprise risk management across financial institutions in the Dominican Republic, Spain, Switzerland and Canada. He holds the Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC) designation, a Master of Business Administration and a Master of Finance.
Serge Ledesma ha dedicado dieciocho años a la gestión de riesgo operacional y riesgo empresarial en instituciones financieras de la República Dominicana, España, Suiza y Canadá. Cuenta con la certificación Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC), una maestría en administración de empresas y una maestría en finanzas.
Regional practice
Práctica regional
Work with institutions supervised by the Superintendencia de Bancos in the República Dominicana is delivered through Pathfinder Intelligence, a company of The Pathfinder Project LLC.
El trabajo con instituciones supervisadas por la Superintendencia de Bancos en la República Dominicana se ejecuta a través de Pathfinder Intelligence, una compañía de The Pathfinder Project LLC.